Finansman yapmak için kredi kartı ile altın alıp satanlara tebligat yağmuru başladı

Kredi kartı ile altın alanlar dikkat! Nakit ihtiyacını kredi kartı ile altın alarak parasını nakite dönüştürenler radara girdi. Kredi kartı limitini kuyumcudan altın alarak tüketen vatandaşlar, büyük bir tehlike ile karşı karşıya kalacak.

Sözcü'de yer alan habere göre, birkaç saat içinde halledilen işlem bankaların durumu fark etmesi ile adeta alarm verdi. Böylece, Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK, bankalar ve savcılık harekete geçti.

Hukukçular, bu işlemlerin yalnızca borç riskini değil, cezai sorumluluğu da doğurabileceğine dikkat çekiyor. Çünkü bu işlemler şu suçlamalara neden olabilir:

- Tüketim amacı dışına çıkmak
- Kredi kartının kötüye kullanılması
- Bankacılık sistemini yanıltmak
- Vergi kaçırmaya zemin hazırlamak

Bankaların, bu işlemleri yapan kişiler hakkında savcılıklara resmi suç duyuruları yapmaya başladığı öğrenildi. Özellikle borcunu ödemeyip yasal takibe düşen kullanıcılar hakkında 'kasten dolandırıcılık' iddiası gündeme gelebilir. Hapis cezası riski bulunan bu suçlamalar, adli sicil açısından da ciddi sonuçlar doğurabilir.

Altını alıp aynı gün içerisinde geri bozan kuyumcular da denetimlerin odağına geldi. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yapan ve kredi kartı üzerinden 'nakit dönüşüm zinciri' kuran işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma cezaları uygulayabilecek. Sektörde bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.

500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri artık risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tutardaki harcamaların ardından birkaç gün içinde denetim süreci başlayabiliyor. Bu kapsamda hem kullanıcı hem de işlem yapılan işletme mercek altına alınıyor.

Bankalar, kullanıcıları uyarmaya başladı. Bazı bankalar müşterilerine gönderdiği kredi kartı ekstrelerinde şu ifadeyi kullandı:

Sözcü